金控公司迎全方位穿透式监管

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□记者彭阳欧阳建焕

中国人民银行26日报道,中国人民银行和有关部门起草了《金融控股公司监督管理试行办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》),严格控制了金融控制公司的市场准入,并加强了相关管理党的交易。

此举旨在促进金融控股公司的发展,有效预防和控制金融风险,更好地服务于实体经济。专家表示,《办法》将有效抵消监管缺口,减少监管套利。

加强关联交易管理

并禁止行为。金融控股公司的主要股东,控股股东或实际控制人应当具有突出的核心业务,规范的公司治理,明确的所有制结构和良好的财务状况。

苏宁金融研究院院长助理薛红艳表示,《办法》的制定弥补了中国金融控股公司在机构层面的监管缺口,可以有效减少机构监管下的监管套利。并单独监督。监管强调功能调节与行为调节之间转换的重要表现。

在市场准入方面,中央银行有关部门负责人强调,金融控股公司必须严格控制市场准入。主要原因是:一是加强金融风险控制的重要举措;第二,依法实施监管的金融控股公司需要严格的市场准入,建立明确的行政许可,以提高监管的权威性和有效性,严格规范金融控股公司的发展,及时纠正违法行为;第三,这符合国际标准。实践和监管改革趋势。

薛红艳认为,根据许可监管的一般原则,取得牌照是机构从事金融业务的前提。在许可阶段,不符合要求的机构被排除在外,可以有效缓解后续的金融系统监管和风险防控。压力。

“这一次,我们对市场准入提出了非常严格的要求。未来,这些非金融公司需要有明确的资格设立金融控股公司,这将有助于更好地控制风险。”交通银行金融研究中心首席金融分析师E Yongjian说。

在金融控股公司的关联交易中,负责人表示《办法》明确了金融控股公司关联交易管理的基本要求,并建立了禁止关联交易的负面清单。其中,除金融公司外,金融控股公司控制的金融机构不得向金融控股公司提供融资,向其他关联方提供无担保融资,并向关联方提供不超过注册资本10%的融资或担保。金融机构或关联方注册资本的20%禁止金融控股公司控制的金融机构和非金融机构接受金融控股公司的股权作为质押对象。金融控股公司在金融控股集团以外的担保余额不得超过金融控股公司净资产的10%。 %。

全面加强渗透监督

为了规范金融控股公司的行为,加强对金融控股公司的监管,防范系统性金融风险,中国人民银行和有关部门在合并的基础上,通过多种方式对金融控股集团的资本,全面,持续,渗透监督的行为和风险。

具体来说,首先是建立统一的金融控股公司监管信息平台,要求金融控股公司按照规定进行信息报告和信息披露。二是建立健全金融控股集团风险评估体系,全面应用宏观审慎政策和金融机构评级等政策工具,对金融控股集团的管理和风险状况进行评估。第三,根据履行职责的需要,对相关负责人进行监督和谈话,金融控股公司将在现场进行检查,必要时,经国务院批准,在监督合作的基础上,对金融控股公司控制的金融机构进行现场检查。

第四,金融控股公司需要为金融控股集团制定整体回收和处置计划。第五,如果金融控股公司违反《办法》或存在重大风险,它将对监管措施施加警告,罚款等警告,如限制业务活动,限制股息或相关权利,在其中订购补充资本。时间限制,并下令转让股权。六是金融控股公司难以继续经营,严重损害金融秩序,损害公共利益,依法撤销市场。有关实施细则由中国人民银行会同有关部门另行制定。

上述负责人强调,对于金融机构而言,拥有明确股权结构和健全风险隔离机制作为控股股东的金融控股公司将有助于整合金融资源,提升经营稳定性和竞争力。根据《办法》的要求,一些不符合要求的企业集团需要进行股权整合,但股权转让在集团内部进行,实际控制人没有变更,金融机构影响有限。通过非法和非法手段迅速扩张的金融控股集团往往拥有大量,混合业务和高度结社风险。有必要通过严格的监督来纠正他们的行为。

鄂永健表示,目前许多黄金控制公司尚未标准化,包括不透明或相关交易。从长远来看,根据《办法》,它将有利于整个金融控制公司的发展。同时,《办法》具有过渡期,在实施过程中不存在重大风险。

曹禺