国元信托首现延期产品 去年新增30亿风险资产

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国元信托的第一个递延产品去年增加了30亿风险资产

陈嘉陵

在“去杠杆化和强监管”的政策下,融资平台公司债务有限,公司现金流相对紧张,信托公司经历了逾期甚至违约事件。截至2019年第一季度末,整个行业的信托资产风险为1.26%。

近日,国元信托启动了“国源安盈集体基金信托计划”,并申请延期至2019年11月30日。项目延期期间的年化利率提高至10%。

在首次推迟赎回产品后,国元信托在8月8日的第二季度信托计划管理报告中促使融资方的净利润损失和担保方主席的纪律调查影响了项目收益。破天。根据《中国经营报》,记者了解到,融资方是国元信托自营贷款中的第四位,安徽渭北煤电集团有限公司(以下简称“渝北煤电”)。对此,国元信托有关人员告诉记者,“目前该项目没有问题。”

记者梳理年报,发现2018年,国元信托新增风险项目7个,风险资产总额约30.37亿元。截至2018年底,其内在业务不良资产达.6万元,比2018年初增加6990.2万元;信托业务不良资产万元,亏损和可疑类别分别为2.999亿元和2.9亿元。

风险项目没问题?

最近,国元信托首次体验了产品的延期付款。

据我社记者介绍,8月6日,“国元安盈集合基金信托计划”即将到期时,客户得知融资人的申请推迟到2019年11月30日归还信托贷款,并承诺计算投资额。从延期日起至实际赎回日止,每年10%的利息。

“国元安宁”的融资方为贵州省清水江市投资集团(原都匀经济开发区城市投资开发有限公司),资金主要用于企业的日常经营周转,主要用于都匀经济。开发区城市发展和基础设施建设。据了解,自2018年以来,本地融资平台公司已涉入多个信托、资产管理、私募股权等非标准产品逾期(见8月23日,共2320 B5版《中泰信托违约背后:区域性金融风险的黔南样本》)。

产品分为ABCD四大类(对应四期),年利率6.5%-7%,募集资金总额9310万元。其中,A类不明确,B类和C类延期,D类将于8月22日到期。

国元信托相关人士证实,上述产品确实存在B、C类违规行为。目前,当地政府和担保方正在积极配合处理后续问题,但不确定11月30日能否完成付款。

8月8日,国元信托发布了《安徽渭北煤电集团有限公司贷款(二期)经济信托计划》(以下简称“渭北煤电(二期)”2019年第二季度管理报告。

据了解,国元信托于2018年4月3日发起设立“渝北煤电(二期)”。信托期限为2年,信托规模为5000万元。信托资金贷给安徽渭北煤电集团有限公司(以下简称“渝北煤电”),安徽渭北煤电集团临沂天豪能源开发有限公司(以下简称“天豪能源”)提供合资和合作。全部责任保证。

“由于预计2019年第一季度净利润下降,渭北煤电未能运营; 2019年8月8日,安徽省纪检监察网透露,天祝能源党委书记,谢绍英主席涉嫌严重违法,目前正在接受纪律处分。调查'截至本报告发布之日,天翼能源的经营状况正常。“上述报告写在影响信托项目收入的栏目中。

上述管理报告指出,将加强对信托计划的检查和管理,及时跟踪和了解融资方和担保方的经营和财务状况,防范后续风险。

值得注意的是,国元信托2018年年报显示,在自营贷款前五大公司中,渭北煤电排名第四,占贷款总额的9.51%。

据了解,渭北煤电尚未披露2019年半年度财务数据。截至2019年3月底,渭北煤电总资产为45.886亿元,所有者权益为118.3亿元,负债总额为340.56亿元,资产负债率为73.48%。

在2019年第一季度,渭北煤电实现营业总收入95.39亿元,利润总额? 91亿元,净利润-188亿元。事实上,记者通过相关管理报告了解到,由于煤炭销售不及预期,渭北煤电自2018年第三季度以来遭遇净利润损失。

除“淄博煤电(二期)”外,早在2017年5月26日,“安徽渭北煤电集团有限公司贷款征收信托计划”成立,共募集资金约1.99亿元。信托计划于2019年5月26日到期。据了解,由于经营亏损和影响收入的其他因素等因素,融资人需要提前5个工作日退还到期信托贷款。

8月12日,国元信托的员工说:“从公司制度的角度来看,目前这个项目没有问题。”然而,国元信托并没有对渭北的燃煤融资规模做出回应。公司今年的风险项目。

信托的全行业资产风险率上升

在信托行业违约的浪潮下,国元信托基金也很难做到低调稳定。

天月超表示,自2018年下半年以来,国元信托已涉及多项贷款合同纠纷和执行裁决。债务人包括凯迪生态环境科技有限公司,江苏雨润肉业集团有限公司和南京中央购物中心。 (集团)股份有限公司等。

国元信托在年报中披露,2018年,公司新增风险项目7个,风险资产总额.6万元。风险项目已得到解决或部分解决。风险资产总额为281,353,300元,其中风险资产5个,风险资产2,852,331,200元,风险资产3个,风险资产231,201,100个。此外,截至2018年底,公司现有信托风险项目5个,资产总额.89万元,比年初净增2倍,风险净增加资产万元。

“上述现有的信托风险项目均为交易管理的单一基金信托。项目投资风险由本金/受益人或信托财产承担。公司不需要承担项目的重大风险,但仍然牢固树立了红线意识,认真履行了受托人的责任。责任和义务,严格遵守法律,依靠法规,并高度重视处置工作。“国元信托说。

根据中国信托业协会的数据,从整个行业的角度来看,2018年第四季度信托行业的风险项目数量为872个,规模为222.18亿元,信托资产为风险比率为0.98%。截至2019年第一季度末,信托行业风险项目1,006个,规模2835.9亿元,信托资产风险率1.26%,比第四季度末增加0.28个百分点2018年。

此外,国元信托的不良资产也有所增加。截至2018年底,国元信托内部业务不良资产.6万元,比2018年初增加6990.2万元;信托业务不良资产万元,亏损和可疑类别分别为2.999亿元和元。万元。

截至2018年底,固有不良资产包括4笔逾期贷款,共计117,634,200元。投资管理计划为人民币190万元;非金融企业股权为2470万元;应收利息及其他应收款项为人民币6,812.5万元。上述不良资产中,次要类别为万元,可疑类别为2470万元,损失类别为7539.3万元。

随着信托业的深入调整和转型,2018年行业信托资产规模为22.7万亿元,同比下降13.5%。截至2018年底,国元信托管理的信托资产为195.63亿元,比2017年的2634.3亿元下降近25%。

在信托资产的使用和分配方面,国元信托去年近2000亿元的信托资产基础产业约为960亿元,占48.59%。据了解,国元信托一直在发展政治和信托业务。自2015年以来,超过40%的信托资产已在基础行业中分配。

房地产行业使用的信托资产比例已从2014年的3.29%下降至2018年的1.29%。截至2018年底,国元信托只有8家房地产信托业务,基金规模为25.58亿元,其中7家企业是交易管理。

另一方面,自2016年以来,国元信托的经营业绩进入下行通道。

根据年报财务数据,国元信托2016年,2017年和2018年的营业收入分别约为8.76亿元,6.75亿元和5.76亿元,分别下降27.82%,22.92%和14.47%。同时,三年净利润分别约为5.84亿元,4.72亿元和3.68亿元,分别下降32.93%,19.17%和21.97%。

截至今年上半年,国元信托的业绩下滑已经逆转。根据银行间市场公布的未经审计的半年度报告数据,国元信托2019年上半年实现营业收入2.44亿元,同比增长3.5%;净利润1.71亿元,同比增长10.5%。

但值得注意的是,反映信托公司主营业务的净手续费和佣金收入为1.02亿元,比2018年上半年的1.35亿元减少了24%。

主编:覃肄灵