加大政策引导 银保监会鼓励险资服务实体经济

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增加政策指导银行保险监管委员会鼓励保险服务为实体经济服务

上海证券报

⊙记者黄磊

作为股票市场和债券市场的第二大机构投资者,保险资金在资本市场中的重要性是不言而喻的。在保险业高质量发展的过程中,如何升级和使用保险资金和监管?中国银行业监督管理委员会基金部主任袁旭成最近在《当代金融家》发表的签名文章《奋力开创保险资金运用与监管新局面》中给出了答案。他表示,监管部门将加大政策指导力度,采用准确有序的政策,鼓励保险基金更加积极主动地为实体经济服务。

具体而言,该政策进一步放宽,监管仍然严格。一方面,我们将继续扩大机构和投资准入的范围,如加快保险资产和管理公司的外资所有权比例的自由化,促进建立新的合格保险机构债转股机构。并支持保险公司使用长期账户资金来增加其持股。优质上市公司的股票和债券,研究和增加保险资金投资股权资产比例的上限;另一方面,坚持严格监管高压局面,坚决纠正保险资金的使用。

9万亿保险支持实体经济

近年来,保险资金的使用保持稳健,审慎,合规意识和风险控制能力不断提高,行业风险普遍可控。在支持实体经济优质发展,维护资本市场健康稳定方面,保险资金取得了积极成效。

上述文章显示,截至2019年5月,保险资金通过投资股票,债券,发行保险资产和管理产品,为实体经济的高质量发展提供了融资支持,总额近9万亿元。在资本市场投资方面,在2018年资本市场急剧下滑的情况下,政策的出台允许保险资产管理公司设立特殊产品,以参与解决高额股票质押的流动性风险。优质的上市公司和私营企业。截至2019年第二季度末,已有11家保险资产管理公司完成特殊产品的设立前注册,总目标规模为1260亿元。

目前,保险资金投资A股市值占A股市值的3.1%,成为继公共资金后的第二大机构投资者;投资债券的规模占中国债券市场总规模的6.5%,仅次于该银行第二大机构投资者。保险资金在维护资本市场稳定健康发展中的作用日益明显。

此外,保险资金还支持保险业的快速发展,促进保险公司资产方和责任方的协调;对保险资金使用的监督,加大了对重点领域的监管力度,巩固了良好投资的核心优势;改进科学和审慎的监督能力。

政策自由化是严格的

随着实体经济向高质量发展的转变,金融供给侧结构性改革的深化和金融业对外开放的进一步扩大,保险资金的使用和保险资产管理将迎来难得的发展。机会。但是,它也面临着市场化专业化不足,资产配置压力增加,市场竞争加剧等问题。

站在新的历史起点上,坚定不移地推进改革开放,不断开创保险资金运用和保险业高质量发展的新局面,已成为监管和产业的共同使命。

件的银行二级资本债券和非固定期限资本债券;促进合格保险机构新的债转股机构的实施。

同时,我们必须坚持“稳定器”,以促进资本市场的健康发展。支持保险公司利用长期账户资金增加优质上市公司的股票和债券;支持和鼓励保险机构拓宽特色产品投资范围,加大特色产品的力度;研究和推进保险公司长期持股的资产负债管理监督评估机制研究并提高保险资金中股权资金比例的上限。

此外,我们将进一步深化权力下放和权力下放的管理,探索取消或简化多项投资审批和备案事宜的过程;进一步扩大保险资金投资范围,为保险资金的使用提供更大的资金投入自主权和灵活性;加快推进资产支持计划等产品登记制度改革;支持,鼓励和引导合格的中小型保险公司建立保险资产管理公司;加快对保险管理公司外资所有权比例限制的自由化。

同时,要坚持严格监督高压局面,坚决纠正保险资金的使用。包括:坚决查处虚假委托和虚假资格;保持打击保险机构违法行为的高压局面,开展渠道业务和关联交易;加快监管体制的缺陷,加强薄弱环节建设,加强对保险资产和负债的监管;保险资产管理公司法人监督,分类监督,产品监督,行为监督;加快制定保险资产管理产品和配套政策,规范保险资产管理产品的运作。

主编:张文